Разбиването на международна измамна схема за над 270 милиона долара, разкрита от журналистическо разследване на 30 европейски медии, разтърси общественото мнение в началото на 2024 година. В основата на схемата стоят измамни инвестиционни платформи, чрез които над 33 000 души по целия свят са били подмамени да инвестират пари, които така и не виждат отново.

Механизъм на измамата

Всичко започва с привидно безобидни обяви – разпространявани в интернет, списания и вестници, в които се обещават инвестиции със „сигурна печалба“. Единственото условие е регистрация в дадена онлайн платформа. След регистрацията, потърпевшите получават обаждане от служител в колцентър, представящ се като финансов консултант или брокер.

„Привличат първоначалните инвеститори, които влагат малки суми от сорта на 250 или 500 евро,“ – се казва в репортажа на bTV.

С натрупване на доверие, жертвите започват да инвестират значително по-големи суми. Много от тях са загубили стотици хиляди евро. Моделът следва класическа пирамида от измами, в която измамниците се представят за експерти и предоставят фалшиви графики и отчети, показващи фиктивни печалби.

Българската връзка

Един от шокиращите елементи на разследването е участието на български фирми и колцентрове в тази международна измама. Част от компаниите, стоящи зад измамните платформи, са регистрирани в България.

Журналистката Мария Черешева, един от тримата български разследващи журналисти, коментира:

„Знаем за поне три офиса, които успяхме да идентифицираме и да потвърдим, че там са работили такива колцентрове. Общият брой на служителите на мрежата е поне 480.“

Тези офиси са с изключително високо ниво на сигурност, което е нетипично за обикновени бизнес структури:

„Всички тези офиси са с ограничен достъп – служителите влизат с чипове. Дори в едно от местата контролът се осъществява чрез сканиране на ретината,“ допълва Черешева.

Жертвите и последствията

Потърпевшите са изцяло чужденци. След като решат да изтеглят средствата си или поне част от „печалбата“, установяват, че това е невъзможно. Много от тях са не само измамени, но са и жертва на кражба на самоличност. В тяхно име са били изтеглени кредити, които сега самите жертви са длъжни да изплащат.

„Освен че те самите са инвестирали средства, са изтеглени и кредити на тяхно име, които те сега трябва да изплащат,“ посочва репортажът.

Киберексперти предупреждават, че подобни измами застрашават не само парите, но и личните данни на потърпевшите. Престъпниците използват социално инженерство, фалшиви сайтове и уязвимости в софтуера, за да проникват в личните устройства.

Реакция на институциите

От ГДБОП уточняват, че работят по подобни сигнали още от 2017 година. През 2024 година са били изпълнени десетки европейски заповеди за арест във връзка с тези схеми.

Ситуацията показва и уязвимостта на България в киберпространството. Страната ни е на 62-ро място в света по хакерски атаки, с около 20 000 атаки за 15 часа, съобщават експерти.

Случаят е още един тревожен пример за организирана киберпрестъпност с глобален обхват, при която България играе ключова роля – не като жертва, а като територия на изпълнение. Макар някои служители вероятно да не са знаели реалния мащаб на измамата, много от тях са били активни участници в схемата, примамвайки хиляди хора по света да вложат спестяванията си в пясъчни кули.

Повече за измамата можете да видите във видеото: