Не съществува универсална или единна класификация на видовете измами, тъй като определението и разбирането за измама варират значително в зависимост от правната система, културните особености и социално-икономическите условия на всяка страна или регион. Различията в законодателствата и интерпретациите на законите допринасят за липсата на единна класификация.
Като се вземат предвид следните особености:
Измамата се регламентира по различен начин в различните страни. В някои страни може да има много ясно разграничение на различните видове измамни действия, докато в други законите могат да бъдат по-обобщаващи.
Културни и социално-икономически фактори: Това, което в една култура може да се счита за нормално търговско поведение, в друга може да бъде възприето като измама. Също така, социално-икономическите условия могат да влияят на видовете измама, които са най-често срещани в дадена област.
Технологично развитие: Появата на нови технологии води до нови видове измами. Например, интернет и цифровите технологии са създали множество нови възможности за измама, които не са съществували преди десетилетия. Това изисква непрекъснато актуализиране на законите и методите за борба с измамите.
Променливост на методите: Измамниците постоянно разработват нови методи и стратегии, за да избегнат разкриването и наказанието. Това прави трудно поддържането на статична класификация, която да обхваща всички потенциални сценарии на измама.
Различия в наказанията: Видовете измами могат да носят различни наказания, в зависимост от тяхната сериозност и въздействие. Това налага правните системи да разглеждат различните видове измама по различен начин.
За нуждите на сайта сме категоризирали измамите в следната класификация:
| Номер | Наименование | Включва |
|---|---|---|
| 1 | Компютърни измами | Фишинг, компютърни вируси, софтуер, малуер, кражба на данни |
| 2 | Телефонни измами | Измами чрез телефонни обаждания, SMS, добавена стойност |
| 3 | Инвестиционни | Пирамидни схеми, обещания за печалба от инвестиции |
| 4 | Финансови измами | Измами с кредитни карти, скиминг, банкови измами, изпращане на пари на мулета |
| 5 | Криптовалути | Измами с инвестиции в криптовалути, фалшиви платформи за търговия |
| 6 | Документни измами | Фалшиви лични документи, договори, фактури, платежни нареждания, пълномощни, завещания и други документи |
| 7 | Наемане на работа | Измами с работни оферти, стаж, обучение или заплащане |
| 8 | Образователни | Фалшиви учебни заведения, измами с дипломи, сертификати, научни трудове |
| 9 | Здравни измами | Фалшиви, неефективни лекарства или здравни продукти |
| 10 | Романтични измами | Лъжлива романтична връзка с цел финансова облага |
| 11 | Данъчни измами | Укриване на данъци, социално осигуряване, обещания за намаляване на данъци |
| 12 | Недвижими имоти | Измами при наем на жилища, покупко-продажба на имоти, наследство |
| 13 | Движимо имущество | Измами при покупко-продажба на автомобили и други вещи |
| 14 | Застрахователни | Фалшиви застраховки, измамни застрахователни искове, гаранции |
| 15 | Туристически | Фалшиви обяви за почивки, екскурзии, хотели, настаняване |
| 16 | Чужда самоличност | Използване на чужда идентичност |
| 17 | Игри/награди/томболи | Фалшиви обещания за печалби или награди, лотарийни измами |
| 18 | Състезания/конкурси | Конкури с нагласен победител, невъзможни за спечелване |
| 19 | Директни продажби | Предлагане на фалшиви стоки и продукти |
| 20 | Онлайн пазаруване | Измами с онлайн пазаруване, онлайн магазини, недоставяне на стока |
| 21 | Социални мрежи | Измами осъществявани по социалните мрежи |
| 22 | Благотворителност | Искане на дарения за несъществуващи кампании |
| 23 | Пророчество/магии | Предсказване на бъдещето, врачуване, правене и разваляне на магии |
| 24 | Услуги | Извършване на фиктивни услуги |
| 25 | Международни | Измами извършени или управлявани извън България |
| 26 | Други | Измами, некласифицирани другаде |