Миналата година жителите на 42 държави са загубили 442 милиарда долара заради онлайн измами, използващи изкуствен интелект (ИИ), съобщава Bloomberg, позовавайки се на Глобалния алианс за борба с измамите. Изданието отбелязва, че тази сума надвишава някои оценки за световния оборот на търговията с наркотици.
Полицейска акция в Найроби разкрива фалшива инвестиционна схема
Компютри Samsung, смартфони Huawei, телефони Redmi и десетки китайски и малайзийски паспорти — това е част от инвентара при полицейска акция в началото на юли. Някои заподозрени избягали от местопрестъплението, а при намесата на полицията били задържани близо 20 китайски граждани.
На хартия акцията изглеждала като един от вече често срещаните случаи на задържане на измамници в Югоизточна Азия. Правителствата там са под натиск от Китай и САЩ да се справят с разрастващите се незаконни мрежи, причиняващи стотици милиарди долари загуби всяка година. Операциите им са изградени върху криптовалути, трафик на хора и авангардни инструменти за изкуствен интелект за извършване на онлайн измами в голям мащаб.
Акцията обаче се провела на хиляди мили разстояние — на 18-ия етаж на модерна жилищна сграда в Найроби. Според полицейски следователи, разговаряли с Bloomberg при условие за анонимност заради активното разследване, заподозрените управлявали фалшива инвестиционна схема, насочена към сметки в Китай, Хонконг и Малайзия, и изпирали милиони шилинга чрез кенийски банки. Източниците посочват, че те са влезли в Кения от Китай, Камбоджа и Мадагаскар.
Измамните операции стават по-евтини, по-мобилни и по-трудни за разбиване
Акцията сочи към по-широка промяна в измамните операции: те се разпространяват отвъд укрепените комплекси в Азия, стават по-евтини и по-лесни за управление — и по-трудни за премахване. Откраднати данни, фалшиви акаунти, измамни уебсайтове, софтуер за изкуствен интелект и услуги за пране на пари се купуват онлайн. Това позволява на по-малки екипи да възстановяват дейността си след разбиването им и да се преместват, когато властите се намесят.
Глобалният алианс за борба с измамите изчислява, че загубите от 442 милиарда долара в 42 държави през миналата година надхвърлят някои оценки за световната търговия с кокаин. Наред с високата цена за измамените нараства и предизвикателството пред компаниите да управляват излагането си на този риск.
За разпространението на измамниците допринасят нелегалните пазари, работещи в широко използвани социални платформи. Те позволяват лесно закупуване на материали онлайн. Изследователи по киберсигурност установяват, че абонаментни инструменти за експлоатация са достъпни за едва 500 долара на месец, а услугите за масово изпращане на съобщения могат да изпращат материали до 10 000 имейл адреса за 1 долар.
Основните фишинг услуги могат да струват под 100 долара. Злонамерени лица бързо генерират фалшиви сайтове, като злоупотребяват с безплатни акаунти в популярни, легитимни мрежи за разработчици.
Xinbi Guarantee и пазарът на услуги за измами
Една от най-големите платформи била Xinbi Guarantee — китайскоезична платформа, чийто оператор е регистрирал компания в Колорадо. Тя обработила транзакции за около 24 милиарда долара, преди американските власти да конфискуват нейните Telegram канали и криптовалутни портфейли през септември.
Фирмата за блокчейн данни Chainalysis картографирала част от веригата за доставки на Xinbi за Bloomberg непосредствено преди прекратяването на дейността ѝ. Проследените връзки свързвали потенциални клиенти с доставчици, продаващи откраднати лични данни, софтуер за дийпфейкове, услуги за регистрация на акаунти, уеб разработка и пране на пари. Така на практика се определяли цени на отделни части от една измамна операция.
Един потенциален купувач платил 834 долара на доставчик на данни, а друг изпратил 9150 долара на продавач на софтуер за изкуствен интелект и дийпфейкове. Отделен доставчик на ИИ бил свързан с плащане от 200 долара. Други портфейли били свързани с услуги, предлагащи готови акаунти в социалните медии или обмен с отстъпка на криптовалути, придобити чрез измами, за по-чисти активи.
„Ако китайската организирана престъпност може да купи персонализиран уебсайт и услуга за пране на пари, както поръчвате храна за вкъщи, тогава всеки американец с пенсионна сметка е в радиуса на взрива“, каза американският прокурор Жанин Пиро малко след действията на САЩ срещу Xinbi.
Растящи загуби и връзки с центровете за измами
Докладваните загуби от киберпрестъпления в САЩ са нараснали от 17,8 милиона долара през 2001 г. до близо 21 милиарда долара миналата година. Редица агенции предупреждават, че те ще продължат да се увеличават, ако държавите не координират правоприлагането и не прекъснат инфраструктурата, която позволява на измамите да преминават през границите.
Според Chainalysis екосистемата на Xinbi имала връзки и със съществуващата икономика на комплексите за измами. Портфейл, свързан с KK Park, известен център за измами на границата между Мианмар и Тайланд, изпратил 18,4 милиона долара чрез посредник на потенциален клиент. По-късно този клиент платил на доставчици, предлагащи услуги за регистрация на акаунти и уеб разработка.
Услуга за превод в реално време, предлагана в Telegram за по-малко от 20 долара на месец, разкрила връзки към библиотеки с инвестиционни предложения и сценарии за романтични измами, съобразени със сексуалните предпочитания. Те съдържали подробни графици за чат и информация за американски пенсии, кредитни рейтинги и дори хранителни навици.
Престъпните мрежи се разпространяват извън Азия
На фона на действията на правоприлагащите органи срещу укрепени бази в Мианмар и Камбоджа някои свързани с Китай престъпни синдикати се разпръскват към нови територии в Африка и Шри Ланка. Измамнически операции се засичат дори в Дубай, Албания и Украйна.
Вместо да завземат цели градове, те се установяват в апартаменти, хотели и дори превозни средства. Така създават по-локализиран и мобилен тип дейност, подпомаган от нелегални дигитални пазари и местни престъпни мрежи.
Според непубликувани досега данни на Интерпол сред хората, озоваващи се в центрове за измами, са идентифицирани граждани на 89 държави — повече от петкратно увеличение спрямо началото на 2023 г. Списъкът вече обхваща не само Азия, но и страни като Канада, Италия, Испания, Полша, Мозамбик, Алжир, Аржентина, Еквадор, Ливан и десетки други.
Илюстрацията е създадена с изкуствен интелект и не изобразява действителното събитие.
